Новости Краудфандинг террористов: виновата ли криптовалюта?

[fenix]

Отрасль лихорадит, поскольку правительства, законодатели и даже инвесторы задаются вопросом, не эксплуатируются ли ее сети террористами. Возможно, им понадобится чувство меры.

Ужасные события прошлого месяца снова поднимают некоторые тревожные вопросы: есть ли у криптовалют проблемы со сбором средств для террористов? Действительно ли террористы используют криптовалютные сети для того, чтобы сеять хаос по всему миру? Если да, то что нужно сделать лучше?

С другой стороны, возможно, проблема заключается в восприятии — скорее видимости, чем реальности — потому что публичные блокчейны, в конце концов, прозрачны и отслеживаемы. В таком случае, как отрасль может восстановить не столь безупречную репутацию?

Криптовалюты, такие как биткойн, были связаны с незаконной деятельностью почти с самого начала. Этот имидж было трудно поколебать, даже несмотря на то, что аналитические группы, такие как Chainalysis, утверждают, что «финансирование терроризма составляет очень небольшую часть и без того очень небольшой части объема незаконных криптовалютных транзакций».

Но в начале октября мир проснулся от вторжения Хамаса на юг Израиля, и вскоре после этого израильская полиция объявила, что заморозила криптовалютные счета, используемые Хамасом в рамках его постоянных усилий по обнаружению «финансовой инфраструктуры в криптовалютах, используемых террористическими организациями для финансирования их деятельности».

Неделю спустя группа из 28 сенаторов США и 76 представителей Конгресса во главе с сенатором Элизабет Уоррен направила письмо высокопоставленным чиновникам администрации Байдена с вопросом, какие шаги предпринимаются «для решения проблемы использования криптовалюты террористическими организациями».

Письмо Конгресса администрации президента Байдена. Источник: Сенат США.

Итак, индустрия снова оказывается в обороне, поскольку правительства, законодатели и даже управляющие активами задаются вопросом: сети криптовалют снова эксплуатируются худшими из худших?

«Непропорционально фактам»​

«Если какая-либо террористическая организация использует криптовалюту для сбора средств, то я бы сказал, что это проблема», — сказал Коди Карбоне, вице-президент по политике Палаты цифровой торговли.

Однако недавние сообщения, в том числе опубликованные в The Wall Street Journal и позднее процитированные в письме коалиции Уоррен, оказались неточными.

«Я считаю, что цифры, используемые WSJ и коалицией сенатора Уоррен, искажены или совершенно неверны. По данным Chainalysis, из примерно 82 миллионов долларов в криптовалюте, полученных по опубликованному адресу WSJ, средства на сумму около 450 000 долларов были переведены из известного кошелька, связанного с терроризмом», – сказал Карбоне.

Кристин Смит, генеральный директор Ассоциации блокчейнов, сказала:

«Мы считаем, что истерия вокруг связей между криптовалютой и ХАМАСом несоразмерна фактам».

Как и Карбоне, Смит сказала, что любое финансирование террористических организаций «слишком велико», но она также спросила, почему внимание некоторых законодателей и политиков было настолько узким.

«Почему бы не узнать у администрации Байдена подробности обо ВСЕХ источниках финансирования ХАМАСа? Нам нужна полная картина, которая бы представила роль цифровых активов в правильном свете», – предложила Смит.

Этот аргумент часто можно услышать от сторонников отрасли. Вклад криптовалюты в казну террористов — независимо от того, базируются ли эти группы в Северной Корее, Иране, Ливане или секторе Газа — тривиален по сравнению с объемами, собранными с помощью бумажных валют, которые используют более традиционные средства перевода.

«Террористические организации исторически использовали и, вероятно, будут продолжать использовать традиционные, основанные на бумажных документах методы, такие как финансовые учреждения, хавалу и подставные компании, в качестве основных средств финансирования», — заявил Chainalysis в блоге от 18 октября.

«Крошечная часть»​

«Реальность такова, что криптовалюта — лишь крошечная часть более крупной головоломки финансирования терроризма», — сказал Ари Редборд, руководитель отдела международной политики и государственных дел в TRM Labs.

А как насчет национальных государств, таких как Иран? Или глобальные мега-доноры? Или ХАМАС собирает миллионы за счет налогообложения жителей Газы?

«Криптовалюта играет во всем этом крошечную роль», – сказал Редборд.

Здесь тоже есть ирония. Сбор незаконных средств через публичные блокчейны, такие как Биткойн или Ethereum, на самом деле является благом для правоохранительных органов. Современные аналитические методы, используемые специализированными фирмами, такими как Chainalysis, Elliptic и другими, часто облегчают выявление и конфискацию средств, предназначенных для определенных террористических групп.

«Чего не хватает в разговоре, так это того, что наша способность отслеживать средства в открытом блокчейне намного лучше, чем все, что мы можем сделать для отслеживания бумажных денег», — сказал Редборд.

По его словам гораздо более проблематично отследить незаконные средства, полученные через подставные компании или украденные произведения искусства. Для сравнения: «блокчейн позволяет отслеживать».
Дэвид Карлайл из Elliptic в блоге от 11 октября написал:

«Предыдущие усилия правоохранительных органов и частного сектора [...] были успешными в обнаружении деятельности Хамаса по финансированию терроризма на блокчейне — использование прозрачности криптоактивов для замораживания и конфискации связанных с ними средств».

Фактически, в апреле ХАМАС заявил, что отказывается от сбора средств, связанных с криптовалютой, и больше не будет получать средства через Биткойн, «ссылаясь на рост «враждебной» активности против доноров», сообщает Reuters.

«Индустрия должна быть более бдительной»​

Но даже относительно небольшое количество использования криптовалюты Хамасом, Палестинским исламским джихадом* (PIJ) и другими. Кажется, этого достаточно, чтобы взбудоражить воду.

«Есть возможность конструктивно решить эту проблему, — сказал Карбоне, — но я боюсь, что некоторые политики, занимающиеся антикриптовалютной политикой в Вашингтоне, используют кризис, чтобы продвинуть свою повестку дня и значительно ограничить использование криптовалюты в США или полностью искоренить ее».

Анализ кошелька, подозреваемого в финансировании терроризма, проведенный Chainalysis, выявил 20 подозреваемых поставщиков услуг. Источник: Chainalysis.

Как же тогда установить рекорд? Карбоне ответил: «Больше образования и больше данных».

«Больше узнать о том, что технология блокчейна является ужасным инструментом для террористов из-за ее публичного характера, но также выявить болевые точки».

Необходимо предпринять некоторые шаги. По словам Карбоне, отрасли по-прежнему приходится лучше справляться с опасным использованием миксеров и тумблеров, которые могут скрыть адреса кошельков от правоохранительных органов, путем разработки более эффективных средств контроля кибербезопасности и процедур операционных рисков.

«Всем в отрасли необходимо быть более бдительными. Нам также нужно больше данных, чтобы определить, насколько серьезна проблема на самом деле», – предложил он.

Есть признаки того, что некоторые из этих вещей уже происходят, добавил Редборд. Binance недавно работала с израильскими властями над заморозкой криптовалютных счетов ряда террористических групп, включая, например, PIJ и ХАМАС.
Не помешало бы быть более настойчивым и в процессах формирования общественного мнения.

«Мы считаем, что криптовалюта здесь навсегда, — сказала Смит. — Технология нейтральна, протоколы открыты и могут использоваться кем угодно, как и сам Интернет. Со временем, учитывая ее способность снижать финансовые барьеры, защищать конституционные права на конфиденциальность и, наконец, предоставлять пользователям возможность отобрать власть у крупных технологий и их монополии на нашу цифровую жизнь, ценность криптовалюты для человечества станет очевидной».

Реформа криптовалютного законодательства в США на данный момент мертва?​

Но пожар на Ближнем Востоке, возможно, уже подорвал перспективы выпуска всеобъемлющего законодательства по реформированию криптовалюты в США — по крайней мере, на данный момент.
Аналитик Марк Палмер из Berenberg Capital Markets был одним из первых, кто предупредил о возможном влиянии политических препятствий, вызванных конфликтом между Израилем и ХАМАСом, на усилия по криптореформе в США. Совсем недавно Палмер сказал:

«Coinbase, вероятно, столкнется с тяжелой борьбой в своих попытках лоббировать Конгресс в надежде, что он разработает закон, который внесет нормативную ясность в вопрос о том, являются ли криптовалютные токены ценными бумагами или нет, особенно сейчас, когда недавние сообщения в СМИ привлекли внимание к вопросу о том, как ХАМАС использовал криптовалюту как средство сбора средств в последние годы перед нападением на Израиль».

Палмер не был особо удивлен, обнаружив, что противники криптовалюты теперь удвоили свои усилия, чтобы расправиться с ней в Вашингтоне, округ Колумбия. Однако еще более тревожно то, что «отчеты, похоже, побудили больше законодателей присоединиться к этим усилиям».
Другими словами, импульс может нарастать против отрасли.

«Ничто из этого не помогает Coinbase, поскольку она стремится лучше позиционировать себя в США, и теперь вероятность принятия нового законодательства, которое может подорвать перспективы компании, похоже, растет», — сказал Палмер.

Не слишком ли рано говорить о том, что законодательство о реформах в США умерло при рождении?

«Не умерло, — сказал Карбоне. — Но у нас заканчивается время. Забудьте о хаосе выступлений. Мы приближаемся к концу года, правительство должно снова получить финансирование в следующем месяце, и есть другие приоритеты. А потом наступает год выборов».

Карбоне говорит, что еще есть шанс принять закон о стейблкоинах, но даже его, скорее всего, придется «обменять либо на законопроект, не связанный с криптовалютой — более безопасное банковское дело, законодательство о кредитных картах — либо в сочетании с законопроектом о незаконном финансировании».[...] Проблема становится более партийной».
В конечном итоге решение будут принимать избиратели, заключила Смит.

«Разработчики в отрасли должны продолжать создавать приложения, которые предоставляют реальную ценность для общества. Политики в конечном итоге служат своим избирателям. Чем больше избирателей захотят использовать эту технологию, тем больше у нас шансов защитить ее», – заявила она.

* террористическая организация, запрещена в РФ.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация