Скорее всего по вам небыла сдана отчентность в реестре.
Полезные знания Инфа по банкам
- Автор темы Pro100Vadim
- Дата начала
pro100_business
Новичок
Вот прям в точку
Уважаемые гуру по теме.
Прошу помочь разобраться .
Кроме Вас никто не подскажет)))
Возьмём Росфинмониторинг, все участники фин.рынка , которые так или иначе сталкиваются с деньгами клиентов , обязаны зарегистрироваться в РФМ и блюсти закон 115фз по противодействию отмыванию доходов полученных прест.путем и фин.терроризма (ПОДФТ). Так же обязаны зарегиться там и фирмы посредники по недвижке. Все эти организации обязаны так же сдавать отчеты в РФМ ежеквартально. Так вот вопрос следующий появился - если столкнулись лбами две конторы , которые зарегены в РФМ и находятся на учете . Одна может "любить" мозги другой в рамках ПОДФТ или нет???
P.s.
Выражаю Вам огромную благодарность за за такую полезную ветку.
С уважением
Lappa.
Прошу помочь разобраться .
Кроме Вас никто не подскажет)))
Возьмём Росфинмониторинг, все участники фин.рынка , которые так или иначе сталкиваются с деньгами клиентов , обязаны зарегистрироваться в РФМ и блюсти закон 115фз по противодействию отмыванию доходов полученных прест.путем и фин.терроризма (ПОДФТ). Так же обязаны зарегиться там и фирмы посредники по недвижке. Все эти организации обязаны так же сдавать отчеты в РФМ ежеквартально. Так вот вопрос следующий появился - если столкнулись лбами две конторы , которые зарегены в РФМ и находятся на учете . Одна может "любить" мозги другой в рамках ПОДФТ или нет???
P.s.
Выражаю Вам огромную благодарность за за такую полезную ветку.
С уважением
Lappa.
Пожалуй дополню примером:
Например, есть банк , а у банка клиент , к примеру инвестиционная компания или мфо. Все эти участники фин.рынка обязаны быть зарегены в РФМ, сдавать периодически отчетность и следовать правилам внутреннего контроля (ПВК) по ПОДФТ.
Если инвест.компания совершает какие то операции по счету в банке и банку кажется , что операции не вполне чистые, что на языке ПВК называется "сомнительные", то какие действия он должен предпринять??? Банк же знает, что инвест.компания так же должна следовать ПВК и по идее , идя на нарушения ПОДФТ, она рискует сама. Должен ли банк (или может ли банк) , следуя ПВК и полномочиям , данным ему РФМ , блокировать счета инвест.компании???
И обратный пример, инвест компания , являясь клиентом банка, узнает (по своим каналам) , что в обслуживающем ее банке занимаются стиркой. При этом, инвест .компания является заемщиком банка и должна обслуживать займ. Какие ее действия должна предпринять инвест .компания в рамках ПОДФТ ??? Заблокировать выплату по кредиту?? Настучать - это само собой...
А что еще? Ведь РФМ требует, при выявлении сомнительных операций контрагента , всячески препятствовать продолжению этой деятельности. В том числе блокировать ден.средства.
Компетентные, не откажите в консультации, оч уж насущный вопрос)
Например, есть банк , а у банка клиент , к примеру инвестиционная компания или мфо. Все эти участники фин.рынка обязаны быть зарегены в РФМ, сдавать периодически отчетность и следовать правилам внутреннего контроля (ПВК) по ПОДФТ.
Если инвест.компания совершает какие то операции по счету в банке и банку кажется , что операции не вполне чистые, что на языке ПВК называется "сомнительные", то какие действия он должен предпринять??? Банк же знает, что инвест.компания так же должна следовать ПВК и по идее , идя на нарушения ПОДФТ, она рискует сама. Должен ли банк (или может ли банк) , следуя ПВК и полномочиям , данным ему РФМ , блокировать счета инвест.компании???
И обратный пример, инвест компания , являясь клиентом банка, узнает (по своим каналам) , что в обслуживающем ее банке занимаются стиркой. При этом, инвест .компания является заемщиком банка и должна обслуживать займ. Какие ее действия должна предпринять инвест .компания в рамках ПОДФТ ??? Заблокировать выплату по кредиту?? Настучать - это само собой...
А что еще? Ведь РФМ требует, при выявлении сомнительных операций контрагента , всячески препятствовать продолжению этой деятельности. В том числе блокировать ден.средства.
Компетентные, не откажите в консультации, оч уж насущный вопрос)
БЭЛЬка
Интересующийся
Не могу удержаться... Говорю уже в прошедшем времени . Не скрываю личный опыт: была МФО, причем без грабительского процента с регистрацией в ЦБ. С постановкой в РФМ (лично проходила обучение, скажу честно более бесполезного мероприятия не видела никогда, преподавал теоретик с местного универа а на практику прискакала юристка с ФМ с вариантом есть проблемы -звоните, заскочу вперед скажу ни один вопрос решен не был никак, под никак понимаю перепробованы все варианты.).Создавалась исключительно для небольшого крпуга и в качестве небольшой копилки. Плюс поставили на учет в прокуратуру, прошли проверку по итогам нашли один косяк проблема с вывеской. Сдавались все отчеты в ЦБ , РФМ. ИФНС и т. д. По итогам работы по непонятному мне рейтингу еще умудрились попасть в 10 лучших по своей области (понимаю на фоне всех скандалов жалоб то на нас от физиков нет с мат. Капиталлом не работаем. ) Пригласили на беседу к местной шишке из ЦБ - то бишь игра прошла по всем правилам. Все было в шоколаде -закралась мысля увеличить уставной чтобы остаться МФО......., но наступило 1апреля. Вернусь назад счета были в зеленом змие и АБ. Так вот 1апреля блок счетов по 115 фз в зеленом причем без права доступа. Мы в банк - те у вас задолженности - мы откуда? Там лямов не один десяток и каждый день что то капает. Через неделю догавкались запрос получить -собрали все +плюс все свои проверки и "какие мы хорошие" отправили типа в комплаенс в Питер. Там промурыжились еще 2месяцев и итог не Вы выдаете займы это подозрительно...... Наверно на моей физиономии был написан ответ сразу. Потому что дивчина сразу стала извиняться и просить закрыть счет. Ладно бог с ним - не одним сбером земля сделана. Давайте и снова....... В итоге счет закрыли и еле забрали свое. С АБ повтряться не буду кроме одного - отказались разблокировать счет потому что мы предоставили им заверенные копии. а не подлинники всех своих уставников разрешений и т. Д. Просто самое печальное в том что из за всех передряг наступил уже июль месяц -убыток офигенный. Желания биться в тупость людей нет.,в том числе и вкладываться в уставной. Банкам на тебя пофиг. РФМ ничего не знает ЦБ кричит что давайте сюда эти банки мы их драть будем и все........ В судах кричат что нам не за что придраться. Дальше делайте выводы сами..........
Мичман
Опытный
Есть такое дело. За информацию спасибо, подробно.
rusfinance, буду рад услышать Ваше мнение по вопросу выше.
БЭЛЬка
Интересующийся
Уважаемые профессионалы, день добрый, может кто что то слышал о проблемах с
, он же ЭЛЕКСНЕТ - переводят теперь только по реквизитам, а по номеру карты - нет, но исключительно на карты эмитента Альфа банка. Может все - прощаться с ним?
pro100_business
Новичок
Слышали-слышали, но по инфе кашляет НКО или нет не знаю. А Вы как БПА работаете?)
БЭЛЬка
Интересующийся
Бпа - это агент? Вообще суть работы с элекснетом была в следующем : на электронном кошельке аккамулировались ДС и потом уходили на карты именно по номеру и суммами до 15к. Всего лишь очередная схема оптимизации от 115фз. Так к картам претензий ноль., а элекснет не хочет работать-только с вариантом по реквизитам. Тогда теряется изюминка всего и получается что банк эмитенет карты физика видит что пришли с НКО, а при первоочередном варианте легко все объяснить. А тут похоже все., очередную лавочку прикрывают, просто боюсь чтобы это не получилось как с вебмани.
pro100_business
Новичок
Да, про БПА, я имел в виду агента. На самом деле, к сожалению, темы появляются постоянно, но живут они совсем немного.
Бррр.. Прочитал, тряхнул головой и убился об стену.
По существу:
1) В РФМ или правильнее теперь говорить ФСФМ обязаны регистирироваться следующие ЮЛ
МФО
Банки
НКО
НБО
ЮЛ имеющие статус БПА
Ломбарды
МКК
различного вида брокеры
Другие финансовые посредники
2) Отчетность
Выше перечисленные организации заполняют спец форму раз в квартал. Но не стройте илюзий. Раз в сутки они обязаны сдавать отчетность в ЦБ. Если в течении периода они не сдают то кандидаты на список. Отчетность в ЦБ проверяется АСК ФСФМ. т.е. жто все видно
3) ПОД/ФТ
В соответствии с законом при подозрительной операции вышеперечисленные ЮЛ обязаны заполнить форму 4СДМ. Ее не заполнение грозит автоматическим наказнием. Но поблажки есть только у банка, в силу большого обьема.
4) Банки
У каждого банка есть свой отдел. Обычно это комплаенс, зачастую вообще не понимающие что есть ПОД/ФТ. (ну хоть тресни свои мозги не вложишь). Специально для них в далеком 2005 году было разработана методика детектирования. Они ей следуют просто в тупую (точнее пологаются на ингурку и вальку). Увы мораль такова что ЦБ требует от банка отчета, и если банк не выполняет требования (4% от компании за отчетный период) то на банк спускаются волкодавы. Отсюда и блокировки. В разделе по данной тематике будет опубликован список критерий основных что есть "красная тряпка для быка".
Теперь по ситуации.
ФСФМ при получении 4СДМ проводит внутреннее расследование. Зачастую поверхностное если суммы незначительные и дает ответственному лицу ответ: есть признаки или нет.
Но зачастую многие фин организации не заморачиваются. И блокируют на свое усмотрение. Данная блокировка не совсем законна. В том числе внесение в список. Вместе с тем есть официальный ответ РФМ касательно регулирования. Я его публиковал.
По существу:
1) В РФМ или правильнее теперь говорить ФСФМ обязаны регистирироваться следующие ЮЛ
МФО
Банки
НКО
НБО
ЮЛ имеющие статус БПА
Ломбарды
МКК
различного вида брокеры
Другие финансовые посредники
2) Отчетность
Выше перечисленные организации заполняют спец форму раз в квартал. Но не стройте илюзий. Раз в сутки они обязаны сдавать отчетность в ЦБ. Если в течении периода они не сдают то кандидаты на список. Отчетность в ЦБ проверяется АСК ФСФМ. т.е. жто все видно
3) ПОД/ФТ
В соответствии с законом при подозрительной операции вышеперечисленные ЮЛ обязаны заполнить форму 4СДМ. Ее не заполнение грозит автоматическим наказнием. Но поблажки есть только у банка, в силу большого обьема.
4) Банки
У каждого банка есть свой отдел. Обычно это комплаенс, зачастую вообще не понимающие что есть ПОД/ФТ. (ну хоть тресни свои мозги не вложишь). Специально для них в далеком 2005 году было разработана методика детектирования. Они ей следуют просто в тупую (точнее пологаются на ингурку и вальку). Увы мораль такова что ЦБ требует от банка отчета, и если банк не выполняет требования (4% от компании за отчетный период) то на банк спускаются волкодавы. Отсюда и блокировки. В разделе по данной тематике будет опубликован список критерий основных что есть "красная тряпка для быка".
Теперь по ситуации.
ФСФМ при получении 4СДМ проводит внутреннее расследование. Зачастую поверхностное если суммы незначительные и дает ответственному лицу ответ: есть признаки или нет.
Но зачастую многие фин организации не заморачиваются. И блокируют на свое усмотрение. Данная блокировка не совсем законна. В том числе внесение в список. Вместе с тем есть официальный ответ РФМ касательно регулирования. Я его публиковал.
Как всегда, все по существу!
Пойду искать публикацию ответа РФМ, касательно регулирования.
Спасибо rusfinance .
Зачем искать. ДержиКак всегда, все по существу!
Пойду искать публикацию ответа РФМ, касательно регулирования.
Спасибо rusfinance .
[HIDE="5"]Югра. Наверное надо выводить деньги. [/HIDE]
[HIDE="10"]Еще квартал продержутся, пока там деньги вагонзавода [/HIDE]
По поводу поддержки))
Да через РСХ просто тупо идет датирование сельского хозяйства. Государство , как учредитель, выделяет денежку РСХ . А тот эту денежку раздает в нужные отрасли.
Государство не будет требовать от своего же банка возврата этих ярдов. Это платеж в одну сторону)
pro100_business
Новичок
[HIDEPLT="20,20,"]На неделе в Воронеже были маски-шоу. [/HIDEPLT]
Похожие темы
