Московские Инвестрастбанк и Лесбанк, а также нижегородский Объединенный национальный банк поплатились за сомнительные транзакции.
ОАО "АКБ «Лесбанк» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. Кроме того, кредитной организацией допускались нарушения требований предписаний надзорного органа и не соблюдались введенные ограничения на осуществление отдельных операций. Руководители и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации ее деятельности.
Объединенный национальный банк
На текущий момент конечными бенефициарами являются президент - председатель наблюдательного совета Станислав Григорьев (98,90%) и Леонид Гаврилов (1,09%). Оставшаяся часть (0,01%) распределена между миноритарными акционерами. Банк специализируется на обслуживании корпоративных клиентов, в том числе бизнеса своих акционеров. По итогам 2014 г. кредитная организация получила прибыль в 24,4 млн руб. по РСБУ (в 2013 г. аналогичный показатель составил 62,5 млн руб.).
Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций сразу у трех кредитных организаций,
в материалах ЦБ. В их числе оказались московские Инвестрастбанк и Лесбанк, а также нижегородский Объединенный национальный банк. На 1 сентября 2015 г. Инвестрастбанк занимал 361-е место в банковской системе Российской Федерации. Лесбанк по итогам первого полугодия 2015 г. занял 433-е место среди российских банков, а Объединенный национальный банк находился на 622-м месте соответствующего рейтинга. Во всех кредитных организациях введена временная администрация.
Инвестрастбанк Как говорится в сообщении ЦБ, Инвестрастбанк был вовлечен в сомнительные транзитные операции. Банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности, он не оповещал регулятор об операциях, подлежащим обязательному контролю. Руководство и собственники Инвестрастбанка не приняли необходимых мер по нормализации его деятельности, что стало основанием для отзыва лицензии, решили в Банке России.
Инвестрастбанк был основан в 1994 г. под названием "Санрайз-банк" по инициативе ряда предприятий, специализирующихся в области строительства, торговли компьютерной техникой и высоких технологий,
в banki.ru. Первоначально Санрайз-банк выполнял функцию расчетного центра. В 1996 г. был переименован в "Риал сейф банк". В 2000 г., после смены наименования банка на ООО «Инвестиционный трастовый банк», владельцами было принято решение расширить деятельность кредитной организации как в области работы с предприятиями малого и среднего бизнеса, так и в направлении обслуживания частных лиц. В 2008 г. банк был преобразован в акционерное общество.
На настоящий момент конечными бенефициарами кредитной организации выступают Дмитрий Лукьянов (9,90%), Екатерина Кремнева (9,82%), Владимир Липачев (9,82%), Вячеслав Чижиков (9,73%), Олег Кандрин (9,53%), Валерий Ситников (9,45%), Ринат Латыпов (9,38%), Кристина Самарина (9,09%), Дмитрий Салыхов (9,09%), Денис Круглов (9,09%), Юрий Жосан (5,09%).
Ключевым источником фондирования для Инвестрастбанка являются вклады населения (57,31% нетто-пассивов), средства корпоративных лиц - 24,21%, собственные средства - 15,30%. Банк является участником системы страхования вкладов. Банк активно выдает ипотеку, в том числе по программам "материнский капитал", "военная ипотека", "ипотека для молодых ученых и учителей". По итогам 2014 г. банк получил чистую прибыль в размере 22,08 млн руб. В 2013 г. чистая прибыль банка составила 33,32 млн руб.
Лесбанк В деятельности Лесбанка ЦБ увидел "наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков", следует из материалов регулятора. Лесбанк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. Кроме того, кредитной организацией допускались нарушения требований предписаний надзорного органа и не соблюдались введенные ограничения на осуществление отдельных операций. В марте и сентябре 2014 г. банк привлекался к административной ответственности за неисполнение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
По
Allbanks.ru, Лесбанк был создан в октябре 1991 г в Москве. Его первыми акционерами выступили корпорация «Российские лесопромышленники», Главспецлес МВД РСФСР, А/О «Экспортлес», Российская лесная биржа, СП «КРИС лимитед». Ранее банк носил имя «Рослеспромбанк», ныне - Лесбанк. В феврале 2005 г. вошел в систему страхования вкладов.
ОАО "АКБ «Лесбанк» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. Кроме того, кредитной организацией допускались нарушения требований предписаний надзорного органа и не соблюдались введенные ограничения на осуществление отдельных операций. Руководители и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации ее деятельности.
Объединенный национальный банк
По информации banki.ru, Объединенный национальный банк был образован в форме товарищества с ограниченной ответственностью в апреле 1992 г. с наименованием «Теодор-банк» и зарегистрирован в сентябре того же года в Москве. По решению участников в 2001 г. организационно-правовая форма банка была изменена на ООО, а название - на «Объединенный национальный банк». В 2013 г. фининститут изменил адрес местонахождения своего головного офиса и переехал в Нижний Новгород.
На текущий момент конечными бенефициарами являются президент - председатель наблюдательного совета Станислав Григорьев (98,90%) и Леонид Гаврилов (1,09%). Оставшаяся часть (0,01%) распределена между миноритарными акционерами. Банк специализируется на обслуживании корпоративных клиентов, в том числе бизнеса своих акционеров. По итогам 2014 г. кредитная организация получила прибыль в 24,4 млн руб. по РСБУ (в 2013 г. аналогичный показатель составил 62,5 млн руб.).
Центробанк лишил лицензии нижегородский Объединенный национальный банк за неоднократное нарушение в течение одного года требований закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж, а также сомнительных транзитных операций в крупных объемах, выяснили в ЦБ. Кроме того, банк не представлял в уполномоченный орган достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
На сегодняшний день акционерами банка являются 12 физических лиц, в том числе топ-менеджмент и члены совета директоров. Доля каждого из акционеров не превышает 10% в уставном капитале кредитной организации: Нина Борисова (9,88%), Олег Ежов, член совета директоров банка, продюсер группы "Ласковый май" Андрей Разин, Екатерина Симко, Сергей Якунин, Александр Москаленко, Ольга Комарова (у каждого по 9,15%), Оксана Хицова, Ибрагим Абдуллин (у каждого по 8,44%), председатель совета директоров Ованнес Мартиросян, Андрей Артюшкин (по 8,15%), председатель правления банка Александр Запорожец (2,00%).
Банк является членом системы страхования вкладов, предоставляет потребительские кредиты, осуществляет денежные переводы. Кроме того, банк называет важным проектом развитие собственной платежной системы F5, чьим оператором он является. Сервисы платежной системы позволяют осуществлять денежные переводы по России и в ближнее зарубежье, а также производить оплату товаров и услуг. Чистая прибыль банка за 2014 г. составила 232,5 млн руб. за счет уже упомянутых доходов от безвозмездно полученного имущества. За 2013 г. чистый убыток банка составил 23,4 млн руб.
