Новости ЦБ: банки приостановят подозрительные переводы

[BOOX]

Сомнительную операцию задержат на два дня, если клиента это не остановит и он все-таки переведет деньги позже, банк не будет нести за это финансовую ответственность.


В четверг, 25 июля, вступает в силу

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

об обязанности банков приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег есть в базе данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических операций.

В Банке России уточнили: операцию приостановят даже если клиент будет на ней настаивать или пробовать совершить ее повторно. Человеку объяснят, почему так получилось, и если он через два дня все равно попытается перевести деньги, ему позволят это сделать, а кредитная организация нести финансовую ответственность не будет.

Помимо этого, банки будут отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые попались на выводе и обналичивании похищенных денег. Их платежные инструменты заблокируют, если информация об участии в мошеннической схеме поступит от правоохранителей.

Еще завтра начнут действовать новые признаки подозрительных операций. Их количество увеличили с трех до шести. Кредитные организации будут приостанавливать переводы:

• на счета, через которые ранее совершались мошеннические операции;
• если появится информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
• при поступлении сведений от сторонних организаций. Например, если оператор связи сообщит, что перед переводом денег была нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений, например, в мессенджерах;
• если адресат включен в базу Банка России о мошеннических счетах;
• при операциях, нетипичных для клиента;
• при транзакциях с устройств, которые уже использовали аферисты.

«Новые меры повысят защиту людей от действий злоумышленников. Банк России будет вести мониторинг того, как финансовые организации исполняют нормы закона», —

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

в пресс-службе регулятора.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

 

[Собака]

Клиенты не узнают о своем праве получить от банков украденные деньги​

Центробанк решил оставить закрытой базу данных с подозрительными счетами.


25 июля 2024 года вступил в силу

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

, который обязывает банки приостанавливать на два дня денежные переводы, если получатель средств фигурирует в базе с мошенниками. По мнению регулятора, такой подход позволит защитить людей от аферистов.

Банки, которые провели денежный перевод в адрес получателя из базы Центробанка, должны компенсировать клиентам всю похищенную сумму в течение 30 календарных дней.

Если клиент решит отправить перевод на подозрительный счет, банк сообщит, что операция не прошла, укажет срок и причину приостановки. Повторный перевод можно сделать только через два дня: в этом случае банк должен незамедлительно исполнить его поручение. Тогда кредитная организация не будет нести ответственность за действия мошенников. Об этом пишут «

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

».

«Мы видим риск в том, что доступ к базе есть у Банка России и банков, но вот потребители получить сведения из нее возможности не имеют. Мы опасаемся, что банки в процессе правоприменения могут воспользоваться отсутствием у клиента доступа к этой базе и будут отказывать в компенсации похищенных средств жертвам», — сказала руководитель проекта «За права заемщиков» Народного фронта, координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева.

Клиентам могут отказать в возмещении средств — ссылаясь на то, что счета не было в базе. При это самостоятельно проверить достоверность этого заявления они не смогут. Юристы в таком случае рекомендую обращаться в Центробанк напрямую.

«Если операция произведена без согласия клиента или под действием внушения, очевидно, нужно обратиться в банк и разобраться. Если же человек действовал сознательно, вопрос о возмещении и не должен возникать», — объяснил вице-президент Ассоциации банков России (АБР) Алексей Войлуков.

Также переводы будут блокировать, если в них выявили следующие признаки:

• деньги отправляют на счета, по которым уже совершались мошеннические действия;
• есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
• данные от сторонних организаций. Например, от мобильных операторов, которые заметили, что перед денежным переводом клиент вел продолжительные телефонные разговоры с незнакомыми абонентами;
• получатель средств числится в базе данных Банка России;
• устройство, с использованием которого производится перевод, находится в базе данных;
• параметры и объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация