Официальное государственное приложение для самозанятых — «Мой налог». В нем можно выставлять счета клиентам, создавать чеки для них и оплачивать налоги.
Но есть и сторонние приложения с такими же функциями, предлагающие дополнительные полезные фишки для предпринимателей.
Мы собрали 10 разных сервисов, которые могут облегчить работу самозанятым.
Можно обойтись и без сайта: выставлять счета в виде ссылки, СМС, письма или QR-кода через личный кабинет ЮKassы или телеграм-бот. Покупатель перейдет по ссылке или отсканирует QR-код, попадет на платежную форму и выберет удобный способ оплаты. Деньги придут на счет самозанятого в течение двух рабочих дней.
Комиссия, которую сервис возьмет при приеме платежа, зависит от способа оплаты, выбранного покупателем. Сегодня в ЮKassе доступны банковские карты, ЮMoney, SberPay, Mir Pay (комиссия за прием оплаты через них — 3,5%), СБП (0,4%, но не более 1500 рублей), TPay (5%), SoftPOS (3,3%).
RB.RU рекомендует лучших поставщиков цифровых решений для вашего бизнеса —
Порядок подключения сервиса
Есть возможность подключить автоотправку чеков покупателям: чек формируется при переводах от физлиц на карту самозанятого, привязанную к сервису. Это удобно, но сервис берет себе 1,2% от суммы покупки.
В каждом из описанных случаев чеки дублируются в налоговую — не нужно самим создавать их в приложении «Мой налог».
Кроме того, с интернет-эквайрингом возможны:
Подключение к сервису бесплатно, для него нужен паспорт и ИНН, договор с ЮKassой заключается онлайн — нужно будет отправить скан подписанного документа.
Покупатели могут оплачивать покупки через систему «МИР», СБП или Yandex Pay.
Возможности сервиса
Подключение, обслуживание, прием и возврат платежей по Self.PayAnyWay бесплатные, но есть комиссия 4% за вывод денег на свою карту.
Другой нюанс — лимиты на хранение, прием и вывод денег. Например, нельзя хранить на счету более 60 тыс. рублей: когда там окажется эта сумма, ее надо будет вывести на карту. Также нельзя за раз получить от покупателя более 60 тыс. рублей. Кроме того, в сутки или в месяц нельзя принять на счет более 200 тыс. рублей и столько же вывести на карту.
Сервис также подразумевает автоматическую отправку чеков клиентам (в отличие от ЮKassы, это бесплатно) и выгрузку платежей в «Мой налог».
Кто может использовать Prodamus для приема оплат в один клик
Здесь нет лимитов, как в Self.PayAnyWay, но подключение платежного модуля обойдется в 10 тысяч рублей единоразово. Кроме того, есть комиссия с каждого принятого платежа — 3,5%. При этом чем больше месячный оборот, тем меньше эта комиссия: если оборот больше 500 тысяч рублей, она составит 3,2%, если больше 700 тысяч — 3%, если больше 1 миллиона — 2,9%.
Из приятного: у новых клиентов есть льготный период в три месяца, когда комиссия на первые 100 тысяч рублей, полученные по банковским реквизитам, картам российских банков, СБП и через «Сбербанк Онлайн», не взимается.
Еще Prodamus позволяет принимать оплату в рассрочку (благодаря интеграции с «Т-банком») и подключать рекуррентные платежи.
Клиенты самозанятого могут оплачивать товары или услуги банковскими картами, переводом с электронных кошельков или по СБП, через Yandex Pay, MTS Pay, Mir Pay или Sber Pay. Деньги поступают на счет самозанятого на следующий день. Есть возможность приема оплаты в рассрочку и рекуррентными платежами.
Тарифы
Тарифы сервиса зависят от оборота самозанятого и способа оплаты — они представлены ниже.
Robokassa также берет на себя работу с чеками — отправку их покупателям и в налоговую. Подключение к сервису бесплатно.
Особенности сервиса
Покупатели могут расплачиваться с самозанятым банковскими картами, по СБП, SberPay или Mir Pay. Отправка чеков и регистрация платежа в ФНС здесь тоже автоматизирована.
У Ckassa нет абонентской платы, но есть комиссия 3,5% с каждого поступившего на счет платежа, а выводить можно только суммы от 10 тысяч рублей. Зато сервис обещает включаться в разбор претензий по платежам, если такие случатся.
Tome позволяет самозанятому размещать платежную форму на своем сайте и принимать оплату от физлиц QR-кодом, банковской картой или электронным кошельком, а также выдавать чеки клиентам. Бонусом сервис предлагает помощь личного менеджера при работе с ФНС.
Особенности сервиса
Деньги можно вывести со счета на карту сразу. Комиссия с каждого чека зависит от способа оплаты, выбранного покупателем. Например, за поступление с банковской карты клиента сервис спишет 5% от суммы чека.
Принимать оплату можно и онлайн, и наличными. Сервис бесплатный, но работать с ним могут только держатели карт «Альфа-Банка». Эту карту можно использовать и для личных трат, и для приема оплаты от клиентов — самозанятый сам указывает, какие поступления являются профессиональным доходом, облагающимся налогом.
Функции телеграм-бота
В августе этого года «Альфа-Банк» выпустил , который тоже призван облегчить жизнь самозанятым. Он создает контент для сайтов и соцсетей, генерирует описания услуг и товаров, предлагает ответы на отзывы клиентов, обрабатывает и генерирует изображения.
Также бот предоставляет доступ к ChatGPT. Запросы можно отправлять по предложенным шаблонам или создавать свои в свободной форме. Чтобы нейросети выдавали точный результат, в «Работу для бота» встроены подсказки, как лучше сформулировать запрос.
Для клиентов банка, которые зарегистрированы как самозанятые, этот бот бесплатный. А для не-клиентов есть 14-дневный пробный период — чтобы его продлить, нужно оформить карту банка.
Бонус от банка
Интересно, что сервис включает несколько бесплатных опций, которые могут быть полезны: можно взять консультацию у юриста (не только по рабочему, но и по частному вопросу), воспользоваться конструктором документов, где составляются шаблоны договоров, актов, счетов, а также вести в сервисе онлайн-запись и учет клиентов.
Чеки в «Своем деле» можно создавать вручную (например, если клиент расплатился наличными) или автоматически (в этом случае они будут формироваться с каждого поступления от физлиц на привязанную карту). Есть минус: если деньги поступают от ИП или юрлиц, чек можно сформировать только вручную.
Профессиональный доход и личные переводы также можно принимать как на один счет или карту «Т-банка», так и на разные. Самозанятый сам указывает, какие операции являются профессиональным доходом, чтобы сервис учел их при расчете налога.
Особенности сервиса
Отправлять клиентам чеки можно из мобильного приложения «Т-банка». Покупатели могут расплачиваться с самозанятым по реквизитам, номеру телефона и карты, а также наличными.
С привязанной к сервису карты Tinkoff Black можно снимать без комиссии до 500 тыс. рублей в банкоматах банка и от 3 до 100 тыс. в других банкоматах. Обслуживание карты бесплатное, если хранить на ней, вкладах, накопительных счетах или в инвестициях не менее 50 тыс. рублей. В других случаях ежемесячно списываются 99 рублей.
Бонусы от приложения для оплаты
Абонентской платы нет, но тариф по эквайрингу составляет 2,3%. Те, кто еще не зарегистрирован как самозанятый, могут это сделать через банковское приложение. Для работы, как водится, понадобится счет в «МТС Банке».
Клиенты смогут рассчитываться с самозанятым картой, через платежные онлайн-сервисы, по платежной ссылке, QR-коду или стикеру PayTag.
Но есть и сторонние приложения с такими же функциями, предлагающие дополнительные полезные фишки для предпринимателей.
Мы собрали 10 разных сервисов, которые могут облегчить работу самозанятым.
Эквайринг от онлайн-касс
ЮKassa позволяет самозанятым принимать оплату от физлиц на своем сайте, интегрировав в него платежную систему через специальный модуль или по API.
Можно обойтись и без сайта: выставлять счета в виде ссылки, СМС, письма или QR-кода через личный кабинет ЮKassы или телеграм-бот. Покупатель перейдет по ссылке или отсканирует QR-код, попадет на платежную форму и выберет удобный способ оплаты. Деньги придут на счет самозанятого в течение двух рабочих дней.
Комиссия, которую сервис возьмет при приеме платежа, зависит от способа оплаты, выбранного покупателем. Сегодня в ЮKassе доступны банковские карты, ЮMoney, SberPay, Mir Pay (комиссия за прием оплаты через них — 3,5%), СБП (0,4%, но не более 1500 рублей), TPay (5%), SoftPOS (3,3%).
RB.RU рекомендует лучших поставщиков цифровых решений для вашего бизнеса —
Порядок подключения сервиса
Есть возможность подключить автоотправку чеков покупателям: чек формируется при переводах от физлиц на карту самозанятого, привязанную к сервису. Это удобно, но сервис берет себе 1,2% от суммы покупки.
В каждом из описанных случаев чеки дублируются в налоговую — не нужно самим создавать их в приложении «Мой налог».
Кроме того, с интернет-эквайрингом возможны:
- рекуррентные платежи, когда продавец получает от покупателя деньги автоматически в установленное время;
- холдирование, когда у покупателя деньги «замораживаются» до момента получения или отказа от товара. Если товар устроит покупателя, деньги перечисляются продавцу.
Подключение к сервису бесплатно, для него нужен паспорт и ИНН, договор с ЮKassой заключается онлайн — нужно будет отправить скан подписанного документа.
С помощью этого сервиса также можно принимать оплату через форму, интегрированную в сайт, или платежную ссылку, которую можно отправить покупателю в мессенджер, СМС или на почту. Или закрепить эту ссылку в витрине магазина в соцсетях и принимать оплату через нее. Автоматическая выгрузка чеков в налоговую здесь тоже доступна.
Покупатели могут оплачивать покупки через систему «МИР», СБП или Yandex Pay.
Возможности сервиса
Подключение, обслуживание, прием и возврат платежей по Self.PayAnyWay бесплатные, но есть комиссия 4% за вывод денег на свою карту.
Другой нюанс — лимиты на хранение, прием и вывод денег. Например, нельзя хранить на счету более 60 тыс. рублей: когда там окажется эта сумма, ее надо будет вывести на карту. Также нельзя за раз получить от покупателя более 60 тыс. рублей. Кроме того, в сутки или в месяц нельзя принять на счет более 200 тыс. рублей и столько же вывести на карту.
Этот сервис работает по тому же принципу: самозанятый либо подключает платежную форму к своему сайту, либо отправляет клиенту ссылку на оплату в соцсетях, мессенджерах, СМС или на почту. Причем внутри сервиса можно создать персональную платежную страницу со своим логотипом и контактами — тогда и сайт не нужен.
Сервис также подразумевает автоматическую отправку чеков клиентам (в отличие от ЮKassы, это бесплатно) и выгрузку платежей в «Мой налог».
Кто может использовать Prodamus для приема оплат в один клик
Здесь нет лимитов, как в Self.PayAnyWay, но подключение платежного модуля обойдется в 10 тысяч рублей единоразово. Кроме того, есть комиссия с каждого принятого платежа — 3,5%. При этом чем больше месячный оборот, тем меньше эта комиссия: если оборот больше 500 тысяч рублей, она составит 3,2%, если больше 700 тысяч — 3%, если больше 1 миллиона — 2,9%.
Из приятного: у новых клиентов есть льготный период в три месяца, когда комиссия на первые 100 тысяч рублей, полученные по банковским реквизитам, картам российских банков, СБП и через «Сбербанк Онлайн», не взимается.
Еще Prodamus позволяет принимать оплату в рассрочку (благодаря интеграции с «Т-банком») и подключать рекуррентные платежи.
С помощью этого сервиса можно подключить прием платежей к своему сайту или магазину в соцсетях, а также использовать платежную ссылку или QR-код. У сервиса есть боты в Telegram и VK, которые позволяют выставлять счета клиентам.
Клиенты самозанятого могут оплачивать товары или услуги банковскими картами, переводом с электронных кошельков или по СБП, через Yandex Pay, MTS Pay, Mir Pay или Sber Pay. Деньги поступают на счет самозанятого на следующий день. Есть возможность приема оплаты в рассрочку и рекуррентными платежами.
Тарифы
Тарифы сервиса зависят от оборота самозанятого и способа оплаты — они представлены ниже.
Robokassa также берет на себя работу с чеками — отправку их покупателям и в налоговую. Подключение к сервису бесплатно.
Еще один сервис приема онлайн-платежей для самозанятых, он разработан совместно с «Газпромбанком». Принимать оплату с его помощью можно разными способами: отправить платежную ссылку в мессенджерах, соцсетях или на электронную почту, использовать QR-код, подключить специальный модуль к своему сайту или превратить смартфон на Android с NFC в банковский терминал. У сервиса есть телеграм-бот, благодаря которому можно принимать оплату прямо в чатах.
Особенности сервиса
Покупатели могут расплачиваться с самозанятым банковскими картами, по СБП, SberPay или Mir Pay. Отправка чеков и регистрация платежа в ФНС здесь тоже автоматизирована.
У Ckassa нет абонентской платы, но есть комиссия 3,5% с каждого поступившего на счет платежа, а выводить можно только суммы от 10 тысяч рублей. Зато сервис обещает включаться в разбор претензий по платежам, если такие случатся.
Этот сервис обладает меньшим набором функций, чем некоторые конкуренты, но прост и удобен в использовании.
Tome позволяет самозанятому размещать платежную форму на своем сайте и принимать оплату от физлиц QR-кодом, банковской картой или электронным кошельком, а также выдавать чеки клиентам. Бонусом сервис предлагает помощь личного менеджера при работе с ФНС.
Особенности сервиса
Деньги можно вывести со счета на карту сразу. Комиссия с каждого чека зависит от способа оплаты, выбранного покупателем. Например, за поступление с банковской карты клиента сервис спишет 5% от суммы чека.
Эквайринг и немного больше — банковские сервисы для клиентов
«Альфа-Банк» также дает возможность зарегистрироваться самозанятым онлайн и работать через банковское приложение: получать оплату, формировать чеки, отправлять их на почту или в мессенджер клиентам, отслеживать свои расходы.
Принимать оплату можно и онлайн, и наличными. Сервис бесплатный, но работать с ним могут только держатели карт «Альфа-Банка». Эту карту можно использовать и для личных трат, и для приема оплаты от клиентов — самозанятый сам указывает, какие поступления являются профессиональным доходом, облагающимся налогом.
Функции телеграм-бота
В августе этого года «Альфа-Банк» выпустил , который тоже призван облегчить жизнь самозанятым. Он создает контент для сайтов и соцсетей, генерирует описания услуг и товаров, предлагает ответы на отзывы клиентов, обрабатывает и генерирует изображения.
Также бот предоставляет доступ к ChatGPT. Запросы можно отправлять по предложенным шаблонам или создавать свои в свободной форме. Чтобы нейросети выдавали точный результат, в «Работу для бота» встроены подсказки, как лучше сформулировать запрос.
Для клиентов банка, которые зарегистрированы как самозанятые, этот бот бесплатный. А для не-клиентов есть 14-дневный пробный период — чтобы его продлить, нужно оформить карту банка.
Это бесплатный сервис в «СберБанк Онлайн», в котором можно регистрировать самозанятость, создавать онлайн-чеки и отправлять их клиентам, а также автоматически оплачивать налог и смотреть статистику доходов и расходов.
Бонус от банка
Интересно, что сервис включает несколько бесплатных опций, которые могут быть полезны: можно взять консультацию у юриста (не только по рабочему, но и по частному вопросу), воспользоваться конструктором документов, где составляются шаблоны договоров, актов, счетов, а также вести в сервисе онлайн-запись и учет клиентов.
Чеки в «Своем деле» можно создавать вручную (например, если клиент расплатился наличными) или автоматически (в этом случае они будут формироваться с каждого поступления от физлиц на привязанную карту). Есть минус: если деньги поступают от ИП или юрлиц, чек можно сформировать только вручную.
На сайте или в приложении «Т-банка» тоже можно зарегистрироваться как самозанятый (причем без загрузки паспортных данных или фотографий) и работать в этом статусе: выставлять счета, получать оплату на карту, выдавать чеки и платить налоги. Важно при этом быть клиентом «Т-банка» и иметь дебетовую карту Tinkoff Black — на нее и будут поступать деньги от покупателей.
Профессиональный доход и личные переводы также можно принимать как на один счет или карту «Т-банка», так и на разные. Самозанятый сам указывает, какие операции являются профессиональным доходом, чтобы сервис учел их при расчете налога.
Особенности сервиса
Отправлять клиентам чеки можно из мобильного приложения «Т-банка». Покупатели могут расплачиваться с самозанятым по реквизитам, номеру телефона и карты, а также наличными.
С привязанной к сервису карты Tinkoff Black можно снимать без комиссии до 500 тыс. рублей в банкоматах банка и от 3 до 100 тыс. в других банкоматах. Обслуживание карты бесплатное, если хранить на ней, вкладах, накопительных счетах или в инвестициях не менее 50 тыс. рублей. В других случаях ежемесячно списываются 99 рублей.
«МТС банк» тоже не обделил самозанятых вниманием. Он предлагает отдельное приложение 2can SoftPOS для приема бесконтактных платежей на Android-смартфоне.
Бонусы от приложения для оплаты
Абонентской платы нет, но тариф по эквайрингу составляет 2,3%. Те, кто еще не зарегистрирован как самозанятый, могут это сделать через банковское приложение. Для работы, как водится, понадобится счет в «МТС Банке».
Клиенты смогут рассчитываться с самозанятым картой, через платежные онлайн-сервисы, по платежной ссылке, QR-коду или стикеру PayTag.
