Взгляд на валютообменные операции

  • Автор темы BOOX
  • Дата начала

BOOX

Стаж на ФС с 2012 года
Команда форума
Служба безопасности
Private Club
Регистрация
23/1/18
Сообщения
28.781
Репутация
11.595
Реакции
61.695
RUB
50
Сегодня в банках отмечается повышенный спрос на наличные валютообменные операции.


Как 115-ФЗ смотрит на эти операции, краткая справка:


1. Обмен валюты до 40 тыс рублей осуществляется без идентификации.

2. Обмен валюты от 40 до 100 тыс рублей – упрощенная идентификация, когда банки фиксируют только ФИО, номер и серию паспорта.

3. Обмен валюты от 100 тыс рублей – полная идентификация, т.е., потребуется паспорт и в ряде случаев, заполнение анкет или опросных листов на специальных бланках банков.

4. Обмен валюты от 600 тыс рублей – сведения о такой операции обязательно направляются в РосФинМониторинг с указанием суммы операции и полных сведений о гражданине.

5. Обмен валюты на крупные суммы (обычно от 2-3 млн) – банки могут потребовать документы об источниках происхождения наличных средств. Если гражданин их не предоставит, банк может отказать в операции по основаниям того самого 115-ФЗ.
Сведения о таком отказе также направляются в РосФин с одновременным включением гражданина в черный список отказников по 550-П (639-П).

6. Дробление валютообменных операций мелкими суммами (до 600 тыс рублей) в одном банке также контролируется. В случае выявления, сведения также направляются в фин разведку, но с пометкой, как подозрительные операции
 
Сверху Снизу