Вопрос Вклады в банки и возможные проблемы с налоговой.

[Antonio Montana]

Всех приветствую.
Назрел вопрос такого плана, как известно мне, что транзакции свыше 600 к, попадают в поле зрения определенных структур.
Вопрос конечно же по большей части глупый, но может кто-то шарит в нем хорошо.

Обозначу ситуацию, к примеру есть 5 лямов, которые не куда девать и в бизнес их вкладывать не нужно и тд и тп, нужен стабильный выхлоп, вкладываем их в банк под 6,5% процентов годовых.

Всю хурму, давайте пропустим о том, что вопрос глупый и есть более рентабельные весссчи и тд и тп

Собственно, к примеру ты Василий и тебе лет так от 20-30, ты приходишь в банк и делаешь вклад на 5 лямов, по налоговой и ИНН у тебя «0» по факту, то есть не работал и не обозначался, какие возможные расходы событий?

Сумма нормальная и в поле зрения ты попадаешь сразу, но какой возможный исход?
Налоговая и отчетность за 5 лямов?) Или или?)

Попросили поинтересоваться, помидорами не закидывайте с ходу)) Человеку надо оценить все от и до, ну к юристу конечно же он пойдёт, но пока не пошёл и у знакомых поинтересовался, вот и мне стало интересно, тк в этой теме не шарю и особо посоветовать ему не могу, кроме как « не ходи в банк , нах тебе надо показывать свой доход».

 

[nik8095]

Всех приветствую.
Назрел вопрос такого плана, как известно мне, что транзакции свыше 600 к, попадают в поле зрения определенных структур.
Вопрос конечно же по большей части глупый, но может кто-то шарит в нем хорошо.

Обозначу ситуацию, к примеру есть 5 лямов, которые не куда девать и в бизнес их вкладывать не нужно и тд и тп, нужен стабильный выхлоп, вкладываем их в банк под 6,5% процентов годовых.

Всю хурму, давайте пропустим о том, что вопрос глупый и есть более рентабельные весссчи и тд и тп

Собственно, к примеру ты Василий и тебе лет так от 20-30, ты приходишь в банк и делаешь вклад на 5 лямов, по налоговой и ИНН у тебя «0» по факту, то есть не работал и не обозначался, какие возможные расходы событий?

Сумма нормальная и в поле зрения ты попадаешь сразу, но какой возможный исход?
Налоговая и отчетность за 5 лямов?) Или или?)

Попросили поинтересоваться, помидорами не закидывайте с ходу)) Человеку надо оценить все от и до, ну к юристу конечно же он пойдёт, но пока не пошёл и у знакомых поинтересовался, вот и мне стало интересно, тк в этой теме не шарю и особо посоветовать ему не могу, кроме как « не ходи в банк , нах тебе надо показывать свой доход».

При вкладе попросят бумажку написать о том что средства честно заработанные,(хотя смотря какой банк)а вот при выводе/транзакции средств могут быть трудности!

 

[Markov]

А если частями ложить?

 

[Sambo1980]

В 5 банков пусть положит и застрахованы ещё они будут.

 

[Alley Cat]

Известно Вам неправильно. Не "от 600К" суммы попадают в финмониторинг, а банки обязательно информируют финмониторинг о таких переводах, а также о любых других, имеющие подозретельные признаки. Поскольку законодательство никак не определяет, что является подозрительным, а что нет, то теоретически "на карандаш" может попасть любой перевод.
А по вопросу - не там подвох ищите, ох не там...Банк действительно попросит документ, подтверждающий законность денег на вкладе. Но сделает он это не в тот момент, когда вклад откроете, а когда снять захотите.

 

[Antonio Montana]

Известно Вам неправильно. Не "от 600К" суммы попадают в финмониторинг, а банки обязательно информируют финмониторинг о таких переводах, а также о любых других, имеющие подозретельные признаки. Поскольку законодательство никак не определяет, что является подозрительным, а что нет, то теоретически "на карандаш" может попасть любой перевод.
А по вопросу - не там подвох ищите, ох не там...Банк действительно попросит документ, подтверждающий законность денег на вкладе. Но сделает он это не в тот момент, когда вклад откроете, а когда снять захотите.

С последним предложением, того же мнения.

Так то в целом все проще, но пусть тема будет, послушаем ещё.
Может есть не теоретики, а практики)

 

[Дети хоронят коня]

Всех приветствую.
Назрел вопрос такого плана, как известно мне, что транзакции свыше 600 к, попадают в поле зрения определенных структур.
Вопрос конечно же по большей части глупый, но может кто-то шарит в нем хорошо.

Обозначу ситуацию, к примеру есть 5 лямов, которые не куда девать и в бизнес их вкладывать не нужно и тд и тп, нужен стабильный выхлоп, вкладываем их в банк под 6,5% процентов годовых.

Всю хурму, давайте пропустим о том, что вопрос глупый и есть более рентабельные весссчи и тд и тп

Собственно, к примеру ты Василий и тебе лет так от 20-30, ты приходишь в банк и делаешь вклад на 5 лямов, по налоговой и ИНН у тебя «0» по факту, то есть не работал и не обозначался, какие возможные расходы событий?

Сумма нормальная и в поле зрения ты попадаешь сразу, но какой возможный исход?
Налоговая и отчетность за 5 лямов?) Или или?)

Попросили поинтересоваться, помидорами не закидывайте с ходу)) Человеку надо оценить все от и до, ну к юристу конечно же он пойдёт, но пока не пошёл и у знакомых поинтересовался, вот и мне стало интересно, тк в этой теме не шарю и особо посоветовать ему не могу, кроме как « не ходи в банк , нах тебе надо показывать свой доход».

Если вопрос в стабильном выхлопе, то брокерский счет и какие-нибудь ОФЗ купить и купоны получать, будет даже больше чем банковская ставка по депозиту. Если паранойя и хочется совсем без палива, то любой вменяемый иностранный брокер, тысячи их, я через Interactive brokers работаю и те же операции.