Жертвами «репрессий» стали банки «Финтех» и «Онего», но ими дело не закончилось. С аналогичными формулировками за 2021 год было выкорчевано из финансовой системы страны еще не менее 8 банков, и еще около трех десятков остались без лицензии за различные другие операции, имеющие основания относить их к категории «отмывание преступных доходов и финансирование терроризма».
Большинство участников рынка сошлись во мнении, что действия ЦБ были чрезмерно агрессивными. Ведь наказаниям подвергались не только мелкие кредитные организации, но и такие акулы финансового рынка, как «ЮМани» и Киви, которым регулятор ограничил возможность работы с иностранными юридическими лицами в первом полугодии. Однако у этих мер были вполне понятные основания.
Оказалось, что после того как ЦБ закрыл российские банки для онлайн-казино, они пошли по иному пути: нашли партнеров среди иностранных банков и стали проводить операции через них, получая кровные с россиян и аккумулируя их на заграничных счетах. Очень много в подобных историях оказалось задействовано банков из Украины и Казахстана.
Один из банков Украины, а именно банк «Конкорд», даже решил погрузиться в этот бизнес еще глубже, пытаясь поджать под себя определенный сегмент игрового рынка. Но неожиданно для себя «Конкорд» стал жертвой скандала после объявления Америкой санкций по криптовалютам. А спустя еще какое-то время с российской стороны подоспела информация о том, что в соответствии с данными расследований наших спецслужб «Конкорд» участвовал в отмывании денег от наркотрафика даркнет-структуры Hydra.
Центробанк заверяет, что этот канал финансирования онлайн-казино уже ликвидирован, однако есть и другие. Это и быстрорастущий рынок криптовалют, и развивающаяся система платежей card2card, которая напрямую неподотчетна ЦБ. Регулятор уже сейчас предпринимает усилия для давления на банки, чтобы исключить возможность осуществления платежей в пользу нелегальных организаций, но какие плоды принесут эти усилия – будет понятно лишь в будущем.
