В декабре мы подводим итоги, освещая какие-то важные события или темы уходящего года.
В 2022 году самой главной темой стало появление Платформы ЗСК, где Центральный банк на основе своих алгоритмов поделил все компании и ИП на 3 уровня риска: низкий, средний, высокий.
Если быть точнее, то появилась эта платформа в декабре 2021 года, но доступна она была в тестовом режиме нескольким гос банкам.
Далее с апреля 2022 года были подключены остальные банки, но также в тестовом режиме. Однако, сведения о рисках приходили реальные, поэтому многие компании столкнулись с блокировками счетов еще до официально запуска Платформы ЗСК, которая состоялась 1 июля 2022 года
Мы решили посмотреть, а по каким основаниям чаще всего компании попадают в красную зону.
Итак, представляем ТОП-3 обоснований высокого риска:
Безусловное первое место принадлежит схеме обналичивания с помощью корпоративных карт.
Сейчас в базе ЗСК таких компаний около 15 тысяч.
Уверенное второе место занимаю сомнительные транзитные операции. Таких фирм более 10 тыс.
Тройку лидеров замыкает признак под загадочным названием "иные признаки высокого риска, проведение подозрительных операций"
Таких товарищей чуть более 8 тыс.
Далее уверенно в пятерке лидеров находится обналичка по схемам ЮЛ-ФЛ и ЮЛ-ИП.
В топе аутсайдеров представлены:
Вексельные схемы
Вывод денег за рубеж через авансовые платежи мелкими суммами, чтобы не ставить контракт на учет по валютному контролю.
Вывод средств за рубеж при расчетах за ценные бумаги с нерезидентами.
Таких компаний всех вместе наберется с десяток по всей России.
В 2022 году самой главной темой стало появление Платформы ЗСК, где Центральный банк на основе своих алгоритмов поделил все компании и ИП на 3 уровня риска: низкий, средний, высокий.
Если быть точнее, то появилась эта платформа в декабре 2021 года, но доступна она была в тестовом режиме нескольким гос банкам.
Далее с апреля 2022 года были подключены остальные банки, но также в тестовом режиме. Однако, сведения о рисках приходили реальные, поэтому многие компании столкнулись с блокировками счетов еще до официально запуска Платформы ЗСК, которая состоялась 1 июля 2022 года
Мы решили посмотреть, а по каким основаниям чаще всего компании попадают в красную зону.
Итак, представляем ТОП-3 обоснований высокого риска:
Безусловное первое место принадлежит схеме обналичивания с помощью корпоративных карт.Сейчас в базе ЗСК таких компаний около 15 тысяч.
Уверенное второе место занимаю сомнительные транзитные операции. Таких фирм более 10 тыс. Тройку лидеров замыкает признак под загадочным названием "иные признаки высокого риска, проведение подозрительных операций"Таких товарищей чуть более 8 тыс.
Далее уверенно в пятерке лидеров находится обналичка по схемам ЮЛ-ФЛ и ЮЛ-ИП.
В топе аутсайдеров представлены:
Вексельные схемы Вывод денег за рубеж через авансовые платежи мелкими суммами, чтобы не ставить контракт на учет по валютному контролю. Вывод средств за рубеж при расчетах за ценные бумаги с нерезидентами.Таких компаний всех вместе наберется с десяток по всей России.
