Когда государство выделяет на что-то деньги, всегда есть соблазн это украсть, а чтобы запутать следы – обналичить.
Гос. программа «Туристический кэшбэк» не стала исключением.
Суть схемы:
1. Туристическая фирма оформляет на подставных лиц карты МИР.
2. На эти карты фирма зачисляет деньги с основанием «возврат средств за отмененный тур». Суммы обычно от 100 до 300 тыс рублей.
3. Далее этими картами либо через сайт, либо через POS-терминал в офисе фирмы оплачивается тур за 100 тыс. рублей (чтобы получить максимальный кэшбэк в 20%). С одной карты оплачивают 2-3 тура по 100 тыс каждый, чтобы максимально использовать карту.
4. На карты МИР приходит возмещение из бюджета в размере 20 тыс рублей за каждый оплаченный тур.
5. На заключительном этапе деньги обналичиваются через банкомат.
Все естественно уже поняли, что тур фирма услуг этим людям не оказывала, а только использовала их карты для транзита денег.
РосФинМониторинг даже обратился к банкам, чтобы те смотрели на операции граждан по картам МИР в части оплаты туров.
Например, если банк видит возврат денег на карту за отмененный тур, а человек его ранее не оплачивал, то стоит провести проверку с целью пресечения обналичивания средств «Туристического кэшбэка».
Гос. программа «Туристический кэшбэк» не стала исключением.
Суть схемы:
1. Туристическая фирма оформляет на подставных лиц карты МИР.
2. На эти карты фирма зачисляет деньги с основанием «возврат средств за отмененный тур». Суммы обычно от 100 до 300 тыс рублей.
3. Далее этими картами либо через сайт, либо через POS-терминал в офисе фирмы оплачивается тур за 100 тыс. рублей (чтобы получить максимальный кэшбэк в 20%). С одной карты оплачивают 2-3 тура по 100 тыс каждый, чтобы максимально использовать карту.
4. На карты МИР приходит возмещение из бюджета в размере 20 тыс рублей за каждый оплаченный тур.
5. На заключительном этапе деньги обналичиваются через банкомат.
Все естественно уже поняли, что тур фирма услуг этим людям не оказывала, а только использовала их карты для транзита денег.
РосФинМониторинг даже обратился к банкам, чтобы те смотрели на операции граждан по картам МИР в части оплаты туров.
Например, если банк видит возврат денег на карту за отмененный тур, а человек его ранее не оплачивал, то стоит провести проверку с целью пресечения обналичивания средств «Туристического кэшбэка».
