Если те не будут сообщать в фин разведку о подозрительных сделках с недвижимым имуществом.
У каждого субъекта того самого 115-ФЗ в личном кабинете на сайте Росфина есть «ромашка» (на картинке ниже). Каждый лепесток – зона риска. Если он зеленый, значит организация в этой зоне все делает правильно, если он покраснел, то организация на данном участке недостаточно хорошо выполняет свои функции, и это может являться поводом для проверочных мероприятий.
Недавно РосФинМониторинг разослал грозные письма всем лицам, оказывающим посреднические услуги при купле-продаже недвижимого имущества, где указал на необходимость сообщать в фин. разведку о сделках, вызывающих подозрение.
Особенно просят следить за сделками публичных должностных лиц.
В качестве предмета подозрения риелторы должны рассматривать следующие факторы:
связи между сторонами, носящие семейный, служебный, корпоративный или иной характер, вызывающие сомнения относительного истинного характера или причины сделки;
неоднократное участие одних и тех же сторон (лиц) в сделках в течение короткого промежутка времени;
задействование в сделке несоразмерно крупных сумм наличных денежных средств особенно если это не соответствует социально-экономическому положению физического лица;
финансирование личных расходов частного лица компанией;
наличие больших расхождений между заявленной ценой и реальной (рыночной) стоимостью.
Причиной такого письма от фин разведки стал тот факт, что риелторы в основной своей массе не занимаются выявлением подозрительных сделок, хотя критериев у них предостаточно. Недавно мы их перечисляли – вот .
Почему так происходит? Лень?
Не совсем так. Организация системы внутреннего контроля в целях исполнения того самого 115-ФЗ очень сложная и зарегулированная штука. Не всем под силу написать тонны внутренней документации, проходить обучения, формировать сложные сообщения по операциям обязательного контроля, а тут еще не совсем обязательные подозрительные операции.
Таким образом, основная причина того, что многие субъекты не сообщают на подозрительные операции кроется не в лени или отсутствии компетенции, а банально в сложном и зарегулированном процессе всего этого дела. Однако, РосФин однозначно дает понять всем игрокам рынка, что им все-таки придется потратиться либо наняв отдельного сотрудника, либо отдав процесс на аутсорс.
У каждого субъекта того самого 115-ФЗ в личном кабинете на сайте Росфина есть «ромашка» (на картинке ниже). Каждый лепесток – зона риска. Если он зеленый, значит организация в этой зоне все делает правильно, если он покраснел, то организация на данном участке недостаточно хорошо выполняет свои функции, и это может являться поводом для проверочных мероприятий.
Недавно РосФинМониторинг разослал грозные письма всем лицам, оказывающим посреднические услуги при купле-продаже недвижимого имущества, где указал на необходимость сообщать в фин. разведку о сделках, вызывающих подозрение.
Особенно просят следить за сделками публичных должностных лиц.
В качестве предмета подозрения риелторы должны рассматривать следующие факторы:
связи между сторонами, носящие семейный, служебный, корпоративный или иной характер, вызывающие сомнения относительного истинного характера или причины сделки; неоднократное участие одних и тех же сторон (лиц) в сделках в течение короткого промежутка времени; задействование в сделке несоразмерно крупных сумм наличных денежных средств особенно если это не соответствует социально-экономическому положению физического лица; финансирование личных расходов частного лица компанией; наличие больших расхождений между заявленной ценой и реальной (рыночной) стоимостью.Причиной такого письма от фин разведки стал тот факт, что риелторы в основной своей массе не занимаются выявлением подозрительных сделок, хотя критериев у них предостаточно. Недавно мы их перечисляли – вот .
Почему так происходит? Лень?
Не совсем так. Организация системы внутреннего контроля в целях исполнения того самого 115-ФЗ очень сложная и зарегулированная штука. Не всем под силу написать тонны внутренней документации, проходить обучения, формировать сложные сообщения по операциям обязательного контроля, а тут еще не совсем обязательные подозрительные операции.
Таким образом, основная причина того, что многие субъекты не сообщают на подозрительные операции кроется не в лени или отсутствии компетенции, а банально в сложном и зарегулированном процессе всего этого дела. Однако, РосФин однозначно дает понять всем игрокам рынка, что им все-таки придется потратиться либо наняв отдельного сотрудника, либо отдав процесс на аутсорс.
