Упрощенная система проверки получателей переводов при перечислении сумм до 10 млн стала инструментом в руках мошенников, сообщила 8 марта Фонтанка.
Центробанк провел расследование по факту серии финансовых манипуляций. По данным расследования санкт-петербургской компании ООО «Ника» пришли претензии на отсутствие поставок металла. Покупатели показывали договора и платежные поручения, по которым они оплачивали заказы на сумму до 500 тысяч рублей. Однако сама компания торговлей металла не занималась, и продавать такие товары не могла.
Как выяснилось, мошенники использовали так называемый первый уровень проверки в банковской системе, который используется для совершения платежа. Согласно данному регламенту в платежках до 10 млн рублей проверяется только название компании и ИНН. Систему не интересует город регистрации организации.
Мошенники зарегистрировали одноименную компанию в Екатеринбурге и при заключении договоров поставки указывали реквизиты компании в Санкт-Петербурге и идентичное название организации, добавляя свой ИНН. Поскольку при совершении операции система не сопоставляла название организации, ИНН и город регистрации компании, то платежи успешно уходили екатеринбургской одноименной организации.
Сразу после получения нескольких платежей ее организатор запустил процедуру ликвидации. В результате, сейчас еще решается вопрос о возможности возбуждение уголовного дела по данному факту, а покупатели остаются без необходимого товара.
