Мошеннические схемы обмана бизнеса, приводящие к банкротству

Marat_1162

Стаж на ФС с 2014 г
Private Club
Старожил
Migalki Club
Меценат💰️
Регистрация
25/3/16
Сообщения
4.649
Репутация
9.166
Реакции
22.740
RUB
0
Депозит
3 500 рублей
Сделок через гаранта
4
Товарищ Бендер авторитетно рассуждал про "условно законные способы отъема денег". И в сегодняшней статье от Юридического центра адвоката Олега Сухова для вас также собраны не только явно криминальные схемы, но и те, что сойдут с рук проходимцам. Потому что впишутся в рамки "условно законных".

Будьте внимательны и старайтесь распознавать обманщиков на подлете. Я расскажу о модернизированных и абсолютно новых способах атаковать бизнес.

Основано на реальных событиях.


Мошеннические схемы обмана бизнеса, приводящие к банкротству


№1. Клик-клик-клик, уноси готовенького! (Хайтек-воры)
Сегмент киберпреступности расширяется сейчас особенно быстро. Вот наиболее распространенные схемы:

  1. Взлом системы онлайн-банкинга. Когда преступники получают доступ непосредственно к вашим счетам.
  2. Воровство критически важной коммерческой информации и требование денег за возврат базы.
  3. Взлом и шпионаж в пользу конкурентов. То есть снова кража ваших коммерческих данных, но с другими целями.
  4. Взлом бухгалтерских программ вроде 1С. Специальный вирус, например, изменит реквизиты во всех ваших платежках. Так что деньги отправятся вовсе не контрагентам, а мошенникам.
  5. Рассылка поддельных электронных писем "от имени поставщиков". Со счетами за "выполненные работы", реквизиты в которых вновь окажется подставными.
Люди довольно легкомысленно относятся к этой теме, думают, что уж они-то не попадутся на удочку. Тем временем средняя сумма ущерба для одного пострадавшего предприятия из категории "малый бизнес" сейчас превышает полтора миллиона. Для крупных компаний суммы на порядок выше.

  1. Мошенники не стесняются писать даже от имени налоговой.
  2. Вернуть ушедшие деньги не так просто. Этим занимается и ЦБ, и правоохранительные органы, и спецслужбы. Но все равно возвращается в итоге всего треть сумм. То есть криминал отлично умеет прятать украденное.
  3. В деле отмыва финансов пальму первенства удерживает уральский регион. Отмытое отправляют в столицу, тратить.
Резюме: ущерб бывает значительным, и страдают в том числе умные люди.

№2. Здравствуйте, мы ваши поставщики! (Прямая подделка актов)

Это, безусловно, чистой воды криминал, но он работает. Мошенники подделывают акты выполненных работ (или приемки поставленных товаров) и требуются с бизнесменов оплату.

Новым в схеме мне видится высочайший уровень подделок: документы рисуются по-настоящему качественно. И экспертизы не обязательно оказываются в пользу пострадавших.

В Калининграде с одной и той же компанией судились одновременно 11 фирм! Всем им якобы были оказаны клининговые услуги. Интересно, что решения судов были не одинаковыми. Часть компаний сумела доказать, что клининг не осуществлялся; ну а остальные проиграли и были вынуждены платить.

В Санкт-Петербурге подрядчик представил акт, который экспертиза признала подлинным. Истец представил суду обширный набор доказательств, что фактически ничего из перечисленного в акте не было выполнено. Но проиграл и прекратил свою работу, поскольку потерял крупную сумму.

В столице небольшая компания безуспешно пыталась оспорить акты, в соответствии с которым ей "был поставлен сепаратор" стоимость более 6 млн рублей. И вновь эксперты встали на сторону "поставщика". Вынужденная выплата 6 млн фактически убила бизнес.

№3. Доверяй, но проверяй! (Опасайтесь подписывать странные договоры)

Основные условия вашего сотрудничества с контрагентом прописываются в договоре. Если бизнес-партнер улыбается и на словах обещает в случае чего пойти навстречу, вам все равно следует ориентироваться на договор.

Не наступайте на грабли вслед за десятками фермерских хозяйств из Воронежской области и соседних регионов. Один ушлый поставщик семян прописывал в своих контрактах такие пени за просрочки платежей, что позавидовала бы любая микрокредитная контора.

В беседах при этом убеждал, что спокойно дает небольшие отсрочки и всегда готов потерпеть с деньгами. Фермеры верили.

А потом получали судебные повестки. Кто-то в итоге переплатил вдвое-втрое за свои семена, а кто-то и полностью потерял бизнес. Подчеркну: все совершенно законно!

№4. Угощайтесь бесплатным сыром... А теперь платите! (Ну, очень привлекательная аренда)

Вот такой новый алгоритм начали использовать обманщики:

  1. На рынке появляется очень хороший вариант аренды. Отличный небольшой объект, невысокая цена.
  2. Предприниматели радостно ловят уникальный шанс, договариваются с арендодателем и въезжают. Причем это или ИП, или совсем крохотные фирмы, у которых заведомо нет серьезного юридического отдела. В договор аренды включается пункт о драконовских санкциях за просрочки; однако арендаторов он не пугает ― ставка-то минимальная и вообще вариант редкостный. Люди рассчитывают платить вовремя.
  3. Через пару месяцев арендодатель вновь возникает на пороге. Он сообщает, что изменились платежные реквизиты.
  4. Арендаторы продолжают аккуратно переводить деньги без просрочек, уже по новым реквизитам. Так проходит несколько месяцев.
  5. И внезапно бизнесменов вызывают в суд. Оказывается, никакого изменения реквизитов не было, "откуда вы это взяли ― не знаем", "нам вы не платили", и теперь у людей чудовищный долг (вспоминаем пункт про санкции).
Отмечу, что попав в арендную западню, предприниматель рискует не только остаться без арендуемого места, но и полностью потерять бизнес. Бывали реальные случаи, когда для этого хватало полугода платежей "не по адресу".
 
Сверху Снизу