Цифровизация
Новые тенденции из сферы работы и контроля рискованных операций.
Раньше, до внедрения высокотехнологичных следящих программ, стратегия борьбы банков с обналичиванием была иная. Контроль и проверка операций проводилась оффлайн и постфактум. Уже после их проведения, работники банковского финмониторинга «хватались за голову», и прилетали блоки. В этом режиме шустрые ребята обнальщики, успевали вывести деньги и спокойно бросали пустые заблоченные счета.
Сейчас стратегия коренным образом изменилась. Транзакции контролируются онлайн, в процессе или даже до по попытки их проведения. Вы начали набивать платежку, а скоринговые программы уже приступили к ее анализу. И до момента как вы ее подпишите, они уже определят, куда пойдёт платеж и уже вынесут предварительный вердикт: рискованная или не очень операция. Если обнаружат признаки обналичивания или признаки транзита, не пропустят. В обоих случаях прилетает стандартный отказ и последующий блок счета по 115-ФЗ. Мало кто знает, но этот факт подтверждается и IT-специалистами банков.
Сейчас, уже в процессе создания в клиент-банке платежного поручения банк его видит. И частенько до момента подписи программы выносят вердикт, пропустить платеж или нет. Как правило, это происходит, если работающая лавка уже находится под наблюдением финмониторинга банка. Бывает, что только открыли счёт и тут же поставили на компанию маяк. Есть информация, что так поступают со всеми свежими НДС-ными лавками на всякий случай.
Не редки случаи, когда готовая, подписанная платёжка висит в системе какое-то время, а потом приходит отказ. Заметим, что подписанная платёжка в процессе обработки тоже, проходит многоуровневую проверку. В клиент банке это отчётливо видно, там так и пишется: на контроле, на проверке у специалиста, принят АБС, отказан АБС. На каждом этапе программы проводят дополнительные проверки роботами.
В дальнейшем, судя по информации от банковских сотрудников и заявлениям Росфинмониторинга, высокотехнологический контроль будет только усиливаться.
Новые тенденции из сферы работы и контроля рискованных операций.
Раньше, до внедрения высокотехнологичных следящих программ, стратегия борьбы банков с обналичиванием была иная. Контроль и проверка операций проводилась оффлайн и постфактум. Уже после их проведения, работники банковского финмониторинга «хватались за голову», и прилетали блоки. В этом режиме шустрые ребята обнальщики, успевали вывести деньги и спокойно бросали пустые заблоченные счета.
Сейчас стратегия коренным образом изменилась. Транзакции контролируются онлайн, в процессе или даже до по попытки их проведения. Вы начали набивать платежку, а скоринговые программы уже приступили к ее анализу. И до момента как вы ее подпишите, они уже определят, куда пойдёт платеж и уже вынесут предварительный вердикт: рискованная или не очень операция. Если обнаружат признаки обналичивания или признаки транзита, не пропустят. В обоих случаях прилетает стандартный отказ и последующий блок счета по 115-ФЗ. Мало кто знает, но этот факт подтверждается и IT-специалистами банков.
Сейчас, уже в процессе создания в клиент-банке платежного поручения банк его видит. И частенько до момента подписи программы выносят вердикт, пропустить платеж или нет. Как правило, это происходит, если работающая лавка уже находится под наблюдением финмониторинга банка. Бывает, что только открыли счёт и тут же поставили на компанию маяк. Есть информация, что так поступают со всеми свежими НДС-ными лавками на всякий случай.
Не редки случаи, когда готовая, подписанная платёжка висит в системе какое-то время, а потом приходит отказ. Заметим, что подписанная платёжка в процессе обработки тоже, проходит многоуровневую проверку. В клиент банке это отчётливо видно, там так и пишется: на контроле, на проверке у специалиста, принят АБС, отказан АБС. На каждом этапе программы проводят дополнительные проверки роботами.
В дальнейшем, судя по информации от банковских сотрудников и заявлениям Росфинмониторинга, высокотехнологический контроль будет только усиливаться.
