- Работать исключительно через ГАРАНТ.
Комиссия за нелегальное обналичивание держится на уровне 20% ("плюс-минус"), при этом три-четыре года назад стоимость обналичивания колебалась в пределах от 10 до 12%, рассказал в интервью "Российской газете" директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.
В последние годы ЦБ активно выводил с рынка банки, вовлеченные в проведение сомнительных операций. По словам Ясинского, еще больше повысит издержки таких операций запуск платформы "Знай своего клиента".
В ЦБ прогнозируют, что услуга продолжит дорожать. Так, в последние годы ЦБ активно выводил с рынка банки, вовлеченные в проведение сомнительных операций. Кроме того, запуск платформы «Знай своего клиента» еще больше повысит издержки таких операций. Законопроект об этой платформе предполагает, что все банковские клиенты (кроме физлиц) будут поделены на три группы риска вовлеченности в сомнительные операции — высокую, среднюю и низкую («красную», «желтую» и «зеленую» зоны). Счета компаний, которые окажутся в «красной зоне», будут заморожены, после чего они могут быть принудительно ликвидированы. «В данном случае последствия, которые ожидают „красные“ компании, могут привести к тому, что кому-то станет просто невыгодно проводить такие операции», — полагает Ясинский.
Одновременно новый механизм должен снизить издержки банков и их клиентов на соблюдение сложного антиотмывочного законодательства, исключить случаи, когда банку проще отказать в проведении операции или в обслуживании, чем разбираться. Законопроект о платформе «Знай своего клиента» был внесен в Госдуму еще в ноябре прошлого года, сейчас он доработан.
В последние годы ЦБ активно выводил с рынка банки, вовлеченные в проведение сомнительных операций. По словам Ясинского, еще больше повысит издержки таких операций запуск платформы "Знай своего клиента".
В ЦБ прогнозируют, что услуга продолжит дорожать. Так, в последние годы ЦБ активно выводил с рынка банки, вовлеченные в проведение сомнительных операций. Кроме того, запуск платформы «Знай своего клиента» еще больше повысит издержки таких операций. Законопроект об этой платформе предполагает, что все банковские клиенты (кроме физлиц) будут поделены на три группы риска вовлеченности в сомнительные операции — высокую, среднюю и низкую («красную», «желтую» и «зеленую» зоны). Счета компаний, которые окажутся в «красной зоне», будут заморожены, после чего они могут быть принудительно ликвидированы. «В данном случае последствия, которые ожидают „красные“ компании, могут привести к тому, что кому-то станет просто невыгодно проводить такие операции», — полагает Ясинский.
Одновременно новый механизм должен снизить издержки банков и их клиентов на соблюдение сложного антиотмывочного законодательства, исключить случаи, когда банку проще отказать в проведении операции или в обслуживании, чем разбираться. Законопроект о платформе «Знай своего клиента» был внесен в Госдуму еще в ноябре прошлого года, сейчас он доработан.
