Банки рассказали о новой схеме вывода похищенных хакерами средств, когда деньги снимаются по легальным исполнительным листам судебными приставами по ранее признанным долгам за оплату юридических услуг, пишет в среду газета "Коммерсантъ" со ссылкой на представителей крупнейших банков. По данным издания, хакеры задействовали для вывода средств юристов и исполнительные листы, а хитрость схемы заключается в ее легализации.
"Когда у корпоративного клиента со счета в банке похищаются средства, используется стандартный способ с подменой реквизитов на нужные хакеру, то есть счет фирмы-дроппера. При таком хищении средства поступают на счет очевидно не работающей компании - директор номинальный, адрес фиктивный, налоговая нагрузка имитируется, а единственное поступление - украденные деньги", - отмечает собеседник газеты.
После этого от приставов приходит реальный исполнительный лист, по которому требуется похищенная сумма как долг за не оплаченные фирмой-"однодневкой" юридические услуги. В качестве взыскателя фигурирует юридическая фирма, которая, судя по документам и информации на сайте, ведет реальную деятельность. И банк вынужден перевести средства в рамках исполнительного производства, даже если знает об их происхождении.
Сам исполнительный лист получается задолго до хищения. Сначала создается компания-дроппер, какое-то время она находится в "спящем" состоянии, затем эта компания заключает договор с "дружественной" юридической фирмой, которая и подает иск о взыскании долга за неоплату услуг. При этом имеется полный комплект документов, включая двусторонние акты выполненных работ. Ответчик-"однодневка" долг признает, суд выносит решение о взыскании долга, и появляется исполнительный лист, отмечает издание.
Согласно источнику "Коммерсанта" в одном из крупных банков, "нельзя исключить и некий сговор с отдельными недобросовестными приставами", которые направляют в банк исполнительный лист, лежащий без дела долгое время, точно в день поступления похищенных средств.
В Федеральной службе судебных приставов не стали комментировать изданию, известно ли ФССП о подобной схеме, и как ведомство может способствовать борьбе с ней.
"Когда у корпоративного клиента со счета в банке похищаются средства, используется стандартный способ с подменой реквизитов на нужные хакеру, то есть счет фирмы-дроппера. При таком хищении средства поступают на счет очевидно не работающей компании - директор номинальный, адрес фиктивный, налоговая нагрузка имитируется, а единственное поступление - украденные деньги", - отмечает собеседник газеты.
После этого от приставов приходит реальный исполнительный лист, по которому требуется похищенная сумма как долг за не оплаченные фирмой-"однодневкой" юридические услуги. В качестве взыскателя фигурирует юридическая фирма, которая, судя по документам и информации на сайте, ведет реальную деятельность. И банк вынужден перевести средства в рамках исполнительного производства, даже если знает об их происхождении.
Сам исполнительный лист получается задолго до хищения. Сначала создается компания-дроппер, какое-то время она находится в "спящем" состоянии, затем эта компания заключает договор с "дружественной" юридической фирмой, которая и подает иск о взыскании долга за неоплату услуг. При этом имеется полный комплект документов, включая двусторонние акты выполненных работ. Ответчик-"однодневка" долг признает, суд выносит решение о взыскании долга, и появляется исполнительный лист, отмечает издание.
Согласно источнику "Коммерсанта" в одном из крупных банков, "нельзя исключить и некий сговор с отдельными недобросовестными приставами", которые направляют в банк исполнительный лист, лежащий без дела долгое время, точно в день поступления похищенных средств.
В Федеральной службе судебных приставов не стали комментировать изданию, известно ли ФССП о подобной схеме, и как ведомство может способствовать борьбе с ней.
