Анонимность криптовалюты - миф? Так ли страшен модуль РосФинМониторинга "прозрачный блокчейн"?
Справка.
Блокчейн — это технология децентрализованного хранения информации. Нет сервера, данные хранятся у каждого пользователя на устройстве.
Благодаря технологии блокчейн, данные невозможно изменить или взломать, сервера нет, взламывать нечего.
Самая популярная криптовалюта на блокчейне - биткоин.
Скажем сразу, анонимность у биткоина заканчивается сразу после этапа регистрации. Чтобы открыть кошелек, паспорт не требуется, но... если вы совершили хоть одну транзакцию, сведения о ней будут храниться в публичном доступе до скончания веков. Ведь, по сути, биткоин является всего лишь публичным журналом операций с открытым доступом для всех желающих.
Да-да, никакого волшебства или шпионских секретов, просто берется публичный журнал операций и с помощью аналитических алгоритмов рисуется схема движения виртуальных монет от кошелька к кошельку.
"Прозрачный блокчейн" покажет откуда в кошелек пришли деньги, куда отправились дальше. Затем срабатывают косвенные механизмы анализа, например, по времени транзакции можно сделать предположение о часовом поясе владельца кошелька (обычно люди ночью спят, а днем работают) и так далее.
Наш РосФин далеко не первопроходец в таких расследованиях, деанонимизация криптовалютчиков превратилась в довольно прибыльный бизнес: так, американское блокчейн-детективное агентство Chainalysis оценено инвесторами в 8 млрд долларов, а его клиентами являются ФБР и налоговая служба США.
Неужели нет никаких способов сохранить приватность при расчетах?
Есть, но одновременно есть и нюансы.
Если кратко, то наибольшей популярностью пользуются так называемы «миксеры».
Работает это так: отправляешь на специальный кошелек свои биткоины, там их мелко шинкуют на части, перемешивают с биткоинами от других таких же товарищей – и засылают тебе обратно на чистенький адрес.
У миксеров есть как плюсы, так и минусы. Пожалуй, самый жирный минус – это то, что ты отправляешь монеты чужому дяде, который вполне вероятно может работать на ту же финразведку. Да, миксеры умеют качественно запутать следы, но где гарантия, что всю миксованную цепочку не сольют товарищу майору?
После миксеров идут более продвинутые анонимайзеры, например, CoinJoin (тот же миксер, но уже зашитый в алгоритм и выполняется автоматически) или Tornado Cash, позволяющий разорвать публично проверяемую связь между отправителем и получателем, так как эти данные будет хранить закрытый смарт-контракт.
Кстати, Tornado Cash настолько суровый, что США его включили в SDN лист (блокирующие санкции) по подозрению в отмывании северокорейских денег.
Есть еще криптобиржи, но это то еще решето, которое сливает данные направо и налево.
Таким образом, анонимность в расчетах криптовалютами – это искусство и профессионализм, недоступный широкому кругу лиц.
Справка.
Блокчейн — это технология децентрализованного хранения информации. Нет сервера, данные хранятся у каждого пользователя на устройстве.
Благодаря технологии блокчейн, данные невозможно изменить или взломать, сервера нет, взламывать нечего.
Самая популярная криптовалюта на блокчейне - биткоин.
Скажем сразу, анонимность у биткоина заканчивается сразу после этапа регистрации. Чтобы открыть кошелек, паспорт не требуется, но... если вы совершили хоть одну транзакцию, сведения о ней будут храниться в публичном доступе до скончания веков. Ведь, по сути, биткоин является всего лишь публичным журналом операций с открытым доступом для всех желающих.
Да-да, никакого волшебства или шпионских секретов, просто берется публичный журнал операций и с помощью аналитических алгоритмов рисуется схема движения виртуальных монет от кошелька к кошельку.
"Прозрачный блокчейн" покажет откуда в кошелек пришли деньги, куда отправились дальше. Затем срабатывают косвенные механизмы анализа, например, по времени транзакции можно сделать предположение о часовом поясе владельца кошелька (обычно люди ночью спят, а днем работают) и так далее.Наш РосФин далеко не первопроходец в таких расследованиях, деанонимизация криптовалютчиков превратилась в довольно прибыльный бизнес: так, американское блокчейн-детективное агентство Chainalysis оценено инвесторами в 8 млрд долларов, а его клиентами являются ФБР и налоговая служба США.
Неужели нет никаких способов сохранить приватность при расчетах?
Есть, но одновременно есть и нюансы.
Если кратко, то наибольшей популярностью пользуются так называемы «миксеры».Работает это так: отправляешь на специальный кошелек свои биткоины, там их мелко шинкуют на части, перемешивают с биткоинами от других таких же товарищей – и засылают тебе обратно на чистенький адрес.
У миксеров есть как плюсы, так и минусы. Пожалуй, самый жирный минус – это то, что ты отправляешь монеты чужому дяде, который вполне вероятно может работать на ту же финразведку. Да, миксеры умеют качественно запутать следы, но где гарантия, что всю миксованную цепочку не сольют товарищу майору?
После миксеров идут более продвинутые анонимайзеры, например, CoinJoin (тот же миксер, но уже зашитый в алгоритм и выполняется автоматически) или Tornado Cash, позволяющий разорвать публично проверяемую связь между отправителем и получателем, так как эти данные будет хранить закрытый смарт-контракт. Кстати, Tornado Cash настолько суровый, что США его включили в SDN лист (блокирующие санкции) по подозрению в отмывании северокорейских денег.
Есть еще криптобиржи, но это то еще решето, которое сливает данные направо и налево.Таким образом, анонимность в расчетах криптовалютами – это искусство и профессионализм, недоступный широкому кругу лиц.
